“火眼金睛”识破骗局，“雷霆速度”守护钱袋

一边是诈骗分子精心编织的谎言，一边是银行员工抽丝剥茧的警觉。近日，跨越重庆、四川两地的反诈战役频频告捷，由浙江稠州商业银行（以下简称：稠州银行）发起设立的重庆忠县稠州村镇银行、重庆北碚稠州村镇银行和四川龙泉驿稠州村镇银行，连续拦截多起电信诈骗，守护了人民群众的“钱袋子”，来自三地反诈中心的表扬信，见证着这条反诈防线的坚不可摧。

“治病救急”到“租赁合同”的破绽

“他要取5万元，说是父亲住院急需用钱，还出示了住院单据。”重庆忠县稠州村镇银行的营业经理回忆道，“但他的眼神始终躲闪，手指不停敲击柜台，这种反常的焦虑引起了我们的注意。”

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这个细节触发了营业经理的反诈“雷达”，深入核查后，一个重大破绽浮现：该账户近期多次出现“租赁合同”类交易记录，与客户所称的“治病”用途明显不符。尽管客户坚称“咨询过反诈中心说账户没问题”，营业经理仍坚持审慎核查，经过层层核实，最终揭开“孝子”外衣下的真相，确认这是一起精心设计的电信诈骗。忠县反诈中心在表扬信中特别肯定了该行员工“敏锐的风险识别能力”，成功守护了群众的5万元资金。

30分钟拦截3万元

就在重庆忠县案例发生不久，重庆北碚稠州村镇银行上演了另一场与时间赛跑的反诈拦截。客户甘某以“家人生病”为由取出3万元定期存款，然而不久后其家属匆忙赶来，透露了真实用途——“给孙子用”。“取款用途前后不一致，极有可能是诈骗。”朝阳支行营业经理瞬间警觉，立即启动警银联动机制，从发现异常到启动应急处理，全程不到30分钟，3万元资金最终成功追回。北碚区反诈中心在表扬信中写道：“反诈意识强、业务能力突出，体现了金融机构的责任担当。”

揭穿“婚礼”背后的骗局

在四川龙泉驿稠州村镇银行北泉支行，客户刘某的账户触发风控预警，柜员敏锐联想到该客户几天前曾以“购房”为由申请提额被拒，随即提高警惕。

一场精彩的“猫鼠游戏”就此拉开序幕：刘某先是声称取款是为“儿子办婚礼”，汇款人是其“远方侄儿”，却无法说明所谓“侄儿”的具体信息,北泉支行工作人员敏锐识破破绽，果断拒绝办理；刘某随即转战该行香水支行网点，同样因无法提供合理证明再遭拒绝；刘某又返回北泉支行，企图“再试一次”。但两家网点已实现信息共享、协同作战，迅速启动警银联动。

警方核查，揭穿了这场“婚礼骗局”——该客户仅有一女，所谓“儿子婚礼”纯属虚构，更令人震惊的是，该客户此前就曾因涉诈被拘留，此次竟是“重操旧业”。面对执迷不悟的客户，该行工作人员坚持耐心劝阻，联合警方对客户进行深入的普法教育，让刘某认识到问题的严重性。最终，这笔2万元的涉诈资金被成功拦截在“最后一公里”。

协同作战守护千家万户

连续成功的反诈案例并非偶然，这背后，是稠州银行构建的全行一体化反诈体系在持续发力，该行建立起“总行专职团队攻坚+全域协同作战”的打击治理工作闭环，通过“大数据监测+人工复核”双机制，配合与反诈中心建立的绿色通道，构建起全天候反诈屏障。同时，定期组织员工开展反诈实战演练，提升一线人员的敏锐度和处置能力。

据了解，今年以来，该行向公安机关移送涉诈线索100多条，协助公安机关破获案件5起，协助抓获涉诈人员7人，查获涉诈资金65万元，帮助客户止损23起，止损金额218万。

从重庆山城到四川盆地，稠州银行以专业和担当，在广袤的城乡大地筑起一道坚实的反诈防线。他们的每一次警觉、每一次拦截，都在守护着千家万户的幸福安宁。在这场没有硝烟的战场上，每一位员工都是金融卫士，他们的故事，仍在继续书写。

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