电诈揭秘⑦｜​​​取款时眼神躲闪，一查竟是涉诈嫌疑人

“这次的反诈实践真提气！”交通银行员工小王对记者感慨，银行工作人员经常会接触到电信诈骗案例，帮助受害群众是责任，更是义务。近日，交通银行郑州某支行协助郑州管城区反诈中心和民警现场堵截涉诈资金30万元，并成功抓获2名涉诈嫌疑人（其中1人为多案在逃人员）。

今年以来，交通银行河南省分行积极践行行业主体责任，深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》工作要求，用实际行动肩负起金融为民、守住群众“钱袋子”的责任，多措并举构建金融安全防护网的同时，提升服务质量和服务水平，为中原老百姓的财产安全保驾护航。

当日下午15点左右，周某来到支行要取大额现金。柜员小王在接待过程中，发现该客户眼神躲闪且神情异常紧张，并不时向后方张望。在办理业务过程中，系统做出风险预警提示，该账户与涉诈账户特征高度匹配。

随即小王立即向当班负责人汇报。经过反复比对，结合其它可疑特征，支行负责人判断该账户涉诈特征确凿，遂立刻联系管城区反诈中心。很快，反诈中心反馈：民警正在赶往现场，请支行做好现场管控。与此同时，支行通过调阅监控发现厅堂内还有周某的一名同伙！这时厅堂内还有正在办理社保业务的老年客户，为保证客户及员工安全，支行立即启动应急预案，稳住嫌疑人的同时引导疏散现场客户，加强厅堂巡视并控制出口。

不到10分钟的时间，便衣民警到达现场并迅速控制住柜台上的嫌疑人。另一名同伙试图逃跑，被早有准备的保安和民警就地制服。此次警银协作，成功缴获了涉诈资金30万元并抓获了涉诈嫌疑人，处置全程无客户和员工受伤。相关案件正在进一步侦办中。

从发现异常到妥善处置，该支行全体员工务实高效的工作作风与精湛专业的处置能力，得到了民警的高度肯定。“银行人敢于斗争、善于配合，对我们办案人是莫大的支持。”柜面甄别、系统研判、上报中心、疏散群众，复盘这半小时的反诈“实操”，民警同志和支行员工不约而同地感慨，“这是最生动的反诈案例”。

类似这样的电信诈骗案例还有很多，面对当前电信诈骗严峻形势，交通银行河南省分行相关负责人表示：“交通银行河南省分行将积极践行行业主体责任，深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》工作要求，持续推进各项工作措施，注重源头治理、系统治理、综合治理，坚持齐抓共管、群防群治，把电信网络诈骗和跨境赌博‘资金链’治理作为政治任务抓好抓实，切断不法分子涉赌涉诈资金转移链条，牢牢守住人民群众‘钱袋子’。”

首先发挥网点优势，以网点为主阵地，在厅堂内摆放防诈骗宣传折页，引导客户安装反诈APP，讲解电信诈骗典型案例、常见的电信诈骗种类及防范电信诈骗小技巧等相关知识，提醒客户不要轻信陌生电话和短信，不向陌生人透漏自己的银行账号和身份信息，防止上当受骗。此外，在厅堂醒目位置张贴海报、宣传标语，不定时向前来办理业务客户发放宣传折页，提示电信诈骗风险。

同时树立一线交行员工责任意识，时刻把客户资金安全放在重要位置，多次成功堵截汇款诈骗事件、开卡风险事件；对遇到诈骗的客户耐心安抚，说明电信网络诈骗的特点，提示客户风险。配合警方开展“断卡”行动，智勇双全地巧妙拖延时间，协助警方控制犯罪嫌疑人。专岗专人协助公安机关查询办理金融诈骗案件，坚守平凡岗位职责，以高度的社会责任感服务群众，保障资金安全，坚定维护金融市场秩序。

截至2023年5月底，交通银行河南省分行共计35家基层机构上报出警协助抓捕犯罪人员70余人，有效威慑了犯罪行为。

下一步，交通银行河南省分行将进一步扎实开展反电诈各项工作措施，持续强化警银合作，深入推进电信网络诈骗知识宣传，共筑反诈防线，切实维护人民群众财产安全，营造清朗的金融环境，为社会金融稳定贡献力量。

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